Türkiye Küçük ve Orta Ölçekli İşletmeler, Serbest Meslek Mensupları ve Yöneticiler Vakfı (TOSYÖV) ve  Gebze Ticaret Odası  (GTO) işbirliği, Halkbank, Finansbank ve Garanti Bankası’nın katkıları ile “KOBİ’ler ve Girişimciler İçin Yeni Finansman Olanakları ve Fırsatlar” konulu panel, GTO Meclis Salonu’nda yapıldı. Yoğun ilgi gören panelde KOBİ’lerin finansman sıkıntıları ve çözüm önerileri masaya yatırıldı.

Toplantıya, Gebze Kaymakamı Salih Karabulut, TOSYÖV Başkan Yardımcısı Yalçın Sönmez, TOSYÖV İstanbul Destekleme Derneği Danışmanı Ali Güneş, TOSYÖV Mütevelli Heyet Üyesi Osman Tunçelli, TBD İstanbul Şube Başkanı Levent Karadağ, TOSYÖV Proje Koordinatörü Cüneyt Örkmez, AB eski Genel Sekreteri Tunay İnce, TOSYÖV İstanbul Destekleme Derneği üyeleri, iş, akademi ve finans dünyası mensuplarının yanısıra KOBİ’ler katıldı. 

TOSYÖV Yönetim Kurulu Başkanı Hilmi Develi, Gebze’nin yalnızca sanayi boyutuyla değil, Ar-Ge merkezi, üniversitesi, tarihi, kültürel değerleri ve turizm potansiyeliyle de öne çıktığını söyledi. Son iki yıldır küresel krizde TOSYÖV’ün en çok aktivite içinde olan vakıf olduğunu belirten Develi, katılımcılara TOSYÖV hakkında bilgi verdi. TOSYÖV’ün düzenlediği gelenekselleşen KOBİ Zirveleri’nin altıncısını 2010 yılında düzenleyeceklerini açıklayan Develi, bütün sanayicilerin, iş insanlarının, bankaların gerçekçi bir konumda olmasını istediklerini ifade etti.

TOSYÖV İstanbul Destekleme Derneği Başkanı Süleyman Karadağ, KOBİ’lerin içinde bulunduğu koşulların bir adım daha ileriye gitmesi için gayret ettiklerini söyledi. TOSYÖV İstanbul Destekleme Derneği faaliyetlerinden sözeden Karadağ, dernek olarak Haliç Üniversitesi ile bir işbirliği protokolü imzaladıklarını açıkladı. Karadağ, sanayi-üniversite işbirliği çerçevesinde imzaladıkları protokolle KOBİ’lerin yararına yeni çalışmalara imza atacaklarını kaydetti. 

GTO Yönetim Kurulu Başkanı Nail Çiler, Gebze’ye süper il olarak bakılmasını istediklerini söyledi. Bölgenin tarihi, kültürel, turizm, sanayi ve ulaşım açısından zenginliklerini anlatan ve değerini vurgulayan Çiler, KGF’den Gebze’ye bir şube açmalarını istedi. “Çağımız girişimcilik çağı. Girişimcilik, sanayi toplumundan bilgi toplumuna geçerken büyük önem kazanmaktadır” diyen Çiler, girişimcilik eğitiminin yaygınlaşması gerektiğini ifade etti. Nail Çiler, “Dünya nüfusu hızla değişiyor, güç dengeleri de değişiyor. Bilmek, anlamak isteyen bir toplum yetişiyor. Türkiye’de firmaların yüzde 99’unu KOBİ’ler oluşturuyor. Sayıları 253 bine ulaşan KOBİ’ler toplam istihdamın yüzde 75’ini, toplam üretimin ise yüzde 65’ini oluşturuyor. İçinde bulunduğumuz ekonomik yapı girişimciliği teşvik eder niteliktedir. Girişimcilik eğitiminin yaygınlaşması ve girişimcilik bilincinin geliştirilmesi gerekir. Bir kıvılcım yeterli, onu güçlendirmek bizlerin elinde” dedi.

GTO’daki panel, yoğun katılım nedeniyle TOSYÖV Mütevelli Heyet Üyesi ve Devran Şirketler Grubu Yönetim Kurulu Başkanı Osman Deveci’nin yönettiği 2 ayrı oturumda yapıldı.

İlk oturumda Kalkınma Bankası Kredi ve Pazarlama Müdür Yardımcısı Seyhan Yanlar, sanayi, turizm, eğitim ve sağlık sektörünün kredi başvuralarını inceleyip değerlendirdiklerini söyledi. Bankaları kaynaklı kredileri Türkiye ve yurtdışından fonladıklarını aktaran Yanlar, Dünya Bankası, İslam Kalkınma Bankası, Avrupa Yatırım Bankası destekli kredileri kullandırdıklarını dile getirdi. En az 2 yıl ödemesiz krediler kullandırdıklarını belirten Yanlar, Kalkınma Bankası’nın anonim şirket dışında kaynak veremediğini ve aracı bankalar vasıtasıyla toptan bankacılık uygulamaları yaptıklarını ifade etti. 

KOBİ A.Ş. Genel Müdürü Süleyman Yılmaz, fon büyüklüklerinin 40 milyon YTL civarında olduğunu söyledi. Türkiye’de henüz girişim sermayesi kavramının yeni olduğundan sözeden Yılmaz, yenilikçi ve iş fikri olan, mevcut rakiplerine fark atabilecek KOBİ’lerle çalıştıklarını belirtti. SPK mevzuatına tabi oldukları bilgisini veren Yılmaz, girişim sermayesinin diğer finansal kaynaklardan farkını şöyle açıkladı: “Biz her türlü riske ortağız, elimiz taşın altında. Bizim sağladığımız kaynak uzun vadeli. Geri ödeme talep etmiyoruz. Şirketlere bedava danışmanlık yapıyoruz, şirketlerin stratejilerini belirliyoruz.” En fazla yüzde 48 olmak üzere şirketlerin azınlık hisselerini aldıklarını, yeni ve hızlı büyüyen şirketleri tercih ettiklerini anlatan Yılmaz, “Hedefimiz ortaklıktan 5-7 yıl arasında çıkmak. Yatırım büyüyünce ortaklıktan çıkıyoruz” dedi. Çalıştıkları şirketlerin öncelikle KOBİ tanımına uyması gerektiğini vurgulayan Yılmaz, “Batık olmamalı, vergi, SSK gibi borcu olabilir ama şirketin borcu olmamalı. Kayıtdışına kesinlikle müsaade etmiyoruz. Yenilikçi olmalı. Sıfırdan yatırımlara ve iş fikrine destek vermiyoruz. Biz ortağız. Minimum 500 bin dolar, maksimum 5 milyon dolar yatırım yapıyoruz. Pazarı iyi bilmeli, dürüst girişimci olmalı. Ve 5-6 yıl içinde çıkabileceğimiz projeler olmalı. Yatırıma girerken nasıl çıkacağımızın tedbirlerini baştan alıyoruz. Yönetime müdahale etmiyoruz, bir muhasebe müdürü ve yönetim kurulu üyesi atıyoruz, günlük yönetime karışmıyoruz” diye konuştu.

KOSGEB Kocaeli Gebze İGEM KOBİ Uzmanı Ertuğrul Çetinkaya, KOSGEB desteklerini anlattı. KOSGEB’in danışmanlık ve eğitim desteklerinin yanısıra genel girişimcilik ve genç girişimcilik eğitim programı bulunduğundan sözeden Çetinkaya, Teknoloji Araştırma ve Geliştirme Desteği, Sınai Mülkiyet Hakları Desteği, KOSGEB Bilgisayar Yazılım Desteği, Yurtdışı Fuarlara Katılım Desteği, Markaya Yönlendirme Desteği, İhracat Amaçlı Yurtdışı İş Gezisi, Eşleştirme Desteği gibi destekler hakkında bilgi verdi. Bölgeden hiçbir firmaya eşleştirme desteği vermediklerini ifade eden Çetinkaya, Yerel Ekonomik Araştırma Desteği hakkında bilgi vererek, ticaret odalarının bu desteğe başvurabileceğini ancak kendilerine henüz böyle bir talep gelmediğini dile getirdi.

Finansbank KOBİ Pazarlama Grup Yöneticisi Özhan Örge, bankaların KOBİ’lere bu dönemde 20 milyar TL kredi kullandırdığını söyledi. Türkiye’nin en genç bankalarından Finansbank’ın 22 yaşında 28 milyar TL aktif büyüklüğe ulaştığını belirten Örge, 900’ün üzerinde çalışanla KOBİ bankacılığıyla 300 bin KOBİ’ye hizmet verdiklerini anlattı. Türkiye’nin en büyük 5. özel bankası olduklarını aktaran Örge, “Aktiflerinin en büyük kısmını kredilere ayıran bankayız. Aktiflerimizin yüzde 68’ini kredi kullandırıyoruz. Topladığımız mevduatın üzerinde kredi veriyoruz. Son 4 yılda sektöre toplam kredilerde yüzde 130 büyürken Finansbank yüzde 180 büyüdü. Hedefimiz 2010’da kredi pazar payımızı yüzde 7’ye çıkartmak. Biz kriz ortamında durmadık, devam ettik. Biz hep müşteri odaklı, KOBİ’leri büyüten banka olmaya çalışıyoruz” dedi.

Panelin ikinci oturumunda konuşan Hazine Müsteşarlığı Teşvik Uygulama Daire Başkanı Dr. Mehmet Yurdal Şahin, yatırım projelerinin teşvik belgesi düzenlenmek suretiyle desteklenmesinin 4059 Sayılı Kanun uyarınca Hazine Müsteşarlığı tarafından yürütüldüğünü ancak, yabancı sermayeli yatırımlar, büyük ölçekli yatırımlar, bölgesel uygulamalar kapsamındaki yatırımlar ile Ar-Ge ve çevre yatırımları hariç olmak üzere sabit yatırım tutarı 8 Milyon Türk Lirasını aşmayan belirli imalat sanayi yatırımları için yatırımcının tercihine bağlı olarak yatırımın yapılacağı yerdeki TOBB’a bağlı 12 sanayi odasına da müracaat edilebildiğini söyledi. Bölgesel Teşvik Sistemi istisnalarından da söz eden Şahin, bölgesel teşvik sisteminde kullanılan araçları şöyle sıraladı: “KDV İstisnası, Gümrük Vergisi Muafiyeti, Faiz Desteği, Sigorta Primi İşveren Hissesinin Asgari Ücrete Tekabül Eden Kısmının Hazine’ce Karşılanması, Kurumlar/Gelir Vergisi İndirimi, Yatırım Yeri Tahsisi.”  Şahin, büyük ölçekli yatırımlarda ise teknoloji ve Ar- Ge kapasitesini artıracak ve rekabet üstünlüğü sağlayacak, sektörüne göre farklı büyüklüklerde tanımlanmış büyük ölçekli yatırımlara yönelik bir teşvik sisteminin oluşturulması amaçlandığını ve bu tür yatırımların bütün bölgelerde teşvik edildiğini ifade etti.

Halkbank Bölge Koordinatörü Metin Köstek, odalarla işbirliği yaptıklarını belirterek, arsa hariç her türlü yatırım için krde kullandırdıklarını söyledi. Orta ve uzun vadeli proje kredisi verdiklerini aktaran Köstek, işyeri edindirme kredisini de 120 aya kadar verdiklerini anlattı. KOBİ’lerin kullanımına hazır mevcut kaynak tutarlarının 470 milyon dolar olduğunu açıklayan Köstek, bu miktara yakın dönemde 250 bin dolar kaynak ilave edeceklerini dile getirdi. Köstek, imalat, tarıma dayalı sanayi, turizm, eğitim, sağlık, enerji, yenilenebilir enerji, çevre koruma, bilgi ve iletişim teknolojileri konularında kredi verdiklerini belirtti. Fransız Kalkınma Ajansı Kredisi, Avrupa Konseyi Kalkınma Bankası Proje Kredisi, Avrupa Yatırım Bankası (AYB) Sanayi Sektörü Global Kredisi, AYB Döviz Kredisi gibi kredileri de verdiklerini ifade eden Köstek, KOBİ’lerle kazan-kazan ilkesiyle çalışmak istediklerini vurguladı. KOSGEB’le çalıştıklarını ve Anadolu Üniversitesi ile işbirliği yaptıklarını anlattı. 

Kredi Garanti Fonu Genel Müdürü Hikmet Kurnaz, küresel krizde ilk zayiatı KOBİ’lerin verdiğine dikkat çekti. Yeni kredi kanallarının açılması gerektiğini belirten Kurnaz, KGF Kefaleti’nin; KOBİ’ler lehine  açılmış bir ‘kredi’ iken bankalar için  bir ‘teminat’ olduğunu ifade etti. KGF’nin ortakları arasında TOBB, KOSGEB, TESK, Halkbank, TOSYÖV, Meksa bulunduğunu ve KGF’nuna yeni teminat kaynakları kapsamında Hükümet’in sağladığı 1 milyon TL’lik kaynak sonrasında bankaların da katılımıyla KGF’nin 25 ortağa ulaştığını anlattı. Toplam kaynaklarının 246.5 milyon TL olduğu bilgisini veren Kurnaz, ortaklar arasına katılan 20 bankanın şubeleri de artık KGF’nin şubeleri olduğunu kaydetti. 2009 yılı hedeflerinin 35 şubeye ulaşmak olduğunu açıklayan Kurnaz, her bir banka şubesinden en az 1 KOBİ’ye kefil olmayı hedeflediklerinden sözetti. Kurnaz, KGF’den yararlanmanın kriterlerini ise şöyle sıraladı: “KOBİ olmak, iflas ve tasfiye sürecinde olmamak, vergi ve SGK borçlarından dolayı takibat sürecinde olmamak, finans kurumları tarafından haklarında takibat bulunmamak.